Στα τέλη Οκτωβρίου, περισσότεροι από 40 από τους πιο σημαντικούς τραπεζίτες της Ευρώπης συγκεντρώθηκαν στο πολυτελές ξενοδοχείο Dolder Grand με θέα στη Ζυρίχη για να συζητήσουν την κατάσταση του κλάδου τους σε διάστημα τριών ημερών.
Οι παρευρισκόμενοι είχαν την ευκαιρία να κάνουν ερωτήσεις στην Ελβετή υπουργό Οικονομικών Karin Keller-Sutter και στον διοικητή της κεντρικής τράπεζας Thomas Jordan, λίγο περισσότερο από έξι μήνες αφότου το ζευγάρι έπαιξε καθοριστικό ρόλο στη διάσωση της Credit Suisse από την ανταγωνιστική UBS.
Οι διαπραγματεύσεις, πληροφορίες για τις οποίες δεν δημοσιοποιήθηκαν, οργανώθηκαν από μια οργάνωση με μεγάλη επιρροή, η ύπαρξη της οποίας είναι γνωστή σε λίγους εκτός των σπάνιων μελών της.
Το Institut International d’Etudes Bancaires (IIEB) είναι το πιο αποκλειστικό και μυστικό κλαμπ στα ευρωπαϊκά χρηματοοικονομικά, όπου τα αφεντικά των τραπεζών συναναστρέφονται με επισκέπτες που κυμαίνονται από προέδρους και πρωθυπουργούς μέχρι βασιλιάδες και κεντρικούς τραπεζίτες.
«Δεν είναι σαν το Νταβός, όπου ο καθένας μπορεί να αγοράσει μια συνδρομή», είπε στους Financial Times ένα επί μακρόν μέλος του κλαμπ. «Είναι πραγματικά αποκλειστικό».
Αν και το IIEB δημιουργήθηκε για να ενισχύσει τους στενότερους δεσμούς μεταξύ των τραπεζών σε μια εποχή γεωπολιτικών εντάσεων και ζητημάτων χρηματοπιστωτικής σταθερότητας στην Ευρώπη, οι μυστικές και πολυτελείς συνεδριάσεις του κινδυνεύουν να μην ανταποκρίνονται στις σύγχρονες προσδοκίες για διαφάνεια.
«Ήμασταν μέλη του οργανισμού για δεκαετίες όταν εξυπηρετούσε το σκοπό να φέρει πιο κοντά τις ευρωπαϊκές τράπεζες», είπε στους FT ο Pär Boman, πρόεδρος της σουηδικής τράπεζας Handelsbanken, «αλλά μετά την οικονομική κρίση αισθανθήκαμε ότι οι υπερβολές και η έλλειψη η διαφάνεια δεν ανταποκρίνεται στις αξίες μας».
Για 73 χρόνια, το IIEB συγκεντρώνει τους επικεφαλής των μεγαλύτερων τραπεζών της Ευρώπης δύο φορές το χρόνο σε πολυτελή ξενοδοχεία και βασιλικά ανάκτορα σε όλη την ήπειρο για να συζητήσουν ευαίσθητα θέματα όπως συγχωνεύσεις και εξαγορές και τη χάραξη παγκόσμιας πολιτικής.
Η ομάδα δεν διαθέτει ιστότοπο και τα μέλη της, οι ημερήσιες διατάξεις και τα πρακτικά των συνεδριάσεων δεν δημοσιεύονται. Τα μέλη της ομάδας αποθαρρύνονται από το να μοιραστούν λεπτομέρειες των συζητήσεων, είπαν αρκετοί άνθρωποι στους FT υπό τον όρο της ανωνυμίας.
Το IIEB δεν είναι μόνο ένα φόρουμ για την ανταλλαγή ιδεών μεταξύ των πιο σημαντικών χρηματοδότων της Ευρώπης, αλλά και μια ελίτ κοινωνική λέσχη όπου οι συνεργάτες των τραπεζιτών απολαμβάνουν εορταστικά δείπνα, ιδιωτικές περιηγήσεις σε ιστορικούς χώρους και πολυτελείς εκδρομές για ψώνια για τρεις ημέρες.
Καθώς οι ευρωπαίοι δανειστές αναγκάζονται να αυξήσουν τις χαμηλές αποτιμήσεις τους – έχουν μείνει πολύ πίσω από τους αντιπάλους τους στις ΗΠΑ σε κερδοφορία τα τελευταία χρόνια – και η ήπειρος προετοιμάζεται για ένα μακρύ κύμα διασυνοριακού εμπορίου, το IIEB εισέρχεται σε μια από τις πιο σημαντικές περιόδους από την ίδρυσή του μετά τον Β’ Παγκόσμιο Πόλεμο.
Το IIEB δημιουργήθηκε στο Παρίσι το 1950 από τους επικεφαλής τεσσάρων πιστωτικών ιδρυμάτων από όλη την ήπειρο -Crédit Industriel et Commercial, Union Bank of Switzerland, Société Générale de Belgique και Amsterdamsche Bank- για να συζητά τακτικά στο υψηλότερο επίπεδο τις εξελίξεις στον τραπεζικό τομέα. , καθώς και την οικονομία και το νομισματικό -πιστωτικό σύστημα.
Ήταν μέρος μιας σειράς διασυνοριακών ιδρυμάτων που δημιουργήθηκαν εκείνη την εποχή για να ενθαρρύνουν στενότερους δεσμούς μεταξύ των θεσμών των χωρών που είχαν πρόσφατα πολεμήσει μεταξύ τους.
Ο αρχικός σκοπός του MIEB ήταν να βελτιώσει τις διεθνείς ροές κεφαλαίων και να καταπολεμήσει τους νομισματικούς ελέγχους ενόψει της αυξανόμενης παρέμβασης των εθνικών κυβερνήσεων στο χρηματοπιστωτικό σύστημα.
Οι επικεφαλής 30 ευρωπαϊκών τραπεζών συναντήθηκαν για πρώτη φορά στο Παρίσι τον Απρίλιο του 1951. Οι βρετανικές τράπεζες δεν συμμετείχαν καθώς η Τράπεζα της Αγγλίας εμπόδισε αρχικά τη συμμετοχή τους.
Η Ιλάρια Πασότι, ερευνήτρια που μελέτησε τα πρώιμα αρχεία του οργανισμού, είπε ότι τα ζητήματα που συζητήθηκαν αντικατόπτριζαν ανησυχίες που απασχόλησαν τους Ευρωπαίους τραπεζίτες σε όλο το δεύτερο μισό του 20ού αιώνα.
Ενώ στη δεκαετία του 1950 υπήρχε ενεργή συζήτηση για την ίδρυση υποκαταστημάτων σε πρώην αποικίες, τη δεκαετία του 1960 η προσοχή στράφηκε στον διεθνή ρόλο του δολαρίου, στα προβλήματα του συστήματος σταθερών συναλλαγματικών ισοτιμιών του Bretton Woods και στην απειλή εξαγοράς ευρωπαϊκών τραπεζών. από τις Ηνωμένες Πολιτείες.
Μέχρι το τέλος του αιώνα, οι συζητήσεις στο IIEB επικεντρώθηκαν περισσότερο στον αντίκτυπο του ευρώ, στην αναδυόμενη αγορά παραγώγων και στις συμφωνίες συγχωνεύσεων και εξαγορών μεταξύ μεγάλων τραπεζών.
«Μόνο ένας μικρός αριθμός φωτογραφιών από τις συναντήσεις σώζεται στα αρχεία, οι οποίες απεικονίζουν κυρίως δείπνα, κοκτέιλ πάρτι και επισκέψεις σε μουσεία και παλάτια», λέει ο Πασότι, «κάτι που τονίζει τον εμπιστευτικό χαρακτήρα των συναντήσεων».
Τα αρχεία του Ιταλού δανειστή Intesa Sanpaolo περιέχουν μόλις 18 φωτογραφίες που τραβήχτηκαν κατά τα πρώτα χρόνια του IIEB.
Η δέσμευση του κλαμπ για μυστικότητα κάνει ορισμένα μέλη να συνειδητοποιήσουν ότι εκλαμβάνεται από τους ξένους ως καρτέλ. Επιμένουν ότι οι τράπεζες εξακολουθούν να είναι εμπορικοί ανταγωνιστές.
Σε μια από τις λίγες δημόσιες ομιλίες που δόθηκαν στο IIEB, ο Αντιπρόεδρος της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας Λουκάς Παπαδήμος ξεκίνησε την ομιλία του στη συνεδρίαση του IIEB τον Οκτώβριο του 2006 στην Αθήνα με ένα απόσπασμα από το Wealth of Nations του Adam Smith, προειδοποιώντας κατά της συμπαιγνίας: «Άνθρωποι της ίδιας βιομηχανίας σπάνια συναντιούνται μαζί, ακόμη και για λόγους διασκέδασης και παρέμβασης, αλλά σε εκείνες τις περιπτώσεις που συναντιούνται, η συνομιλία τους οδηγεί σε μια συνωμοσία κατά της κοινωνίας ή σε μια συνωμοσία για αύξηση των τιμών».
Ο Παπαδήμος συνέχισε: «Αν κάποιος είχε δει αυτή τη συνάντηση κορυφαίων τραπεζιτών από όλη την Ευρώπη, θα εξέφραζε μια άποψη που θα σημάδευε και τον κώδωνα του κινδύνου στον κεντρικό τραπεζίτη για μια πιθανή «συνωμοσία αύξησης των τιμών»; Αμφιβάλλω πολύ. “.
Το Υπουργείο Οικονομικών και η Εθνική Τράπεζα της Ελβετίας αντίστοιχα επιβεβαίωσαν τη συμμετοχή της Keller-Sutter και της Jordan στη συνάντηση στη Ζυρίχη τον Οκτώβριο μετά από επαφή με τους FT. Έδωσαν επίσης λεπτομέρειες για το τι συζητήθηκε.
Κατά τη διάρκεια της ομιλίας, η Keller-Sutter κατηγόρησε τη διοίκησή της για την κατάρρευση της Credit Suisse, ενώ η Jordan συζήτησε επίσης την πτώση της τράπεζας ως μέρος των σχολίων για τη χρηματοπιστωτική σταθερότητα.
Παρά τη σημασία των θεμάτων που συζητήθηκαν, οι δραστηριότητες του IIEB για περισσότερες από επτά δεκαετίες δεν έλαβαν ουσιαστικά καμία κάλυψη στον Τύπο – με εξαίρεση μια συνάντηση τον Μάιο του 2010.
Ο Boman, ο οποίος ήταν Διευθύνων Σύμβουλος της Handelsbanken τότε, παραιτήθηκε από το IIEB την παραμονή μιας τριήμερης συνεδρίασης που διοργάνωσε η τράπεζά του, σε ένδειξη διαμαρτυρίας για την έλλειψη διαφάνειας του ομίλου και το κόστος της διοργάνωσης μιας τέτοιας συνεδρίασης στο αποκορύφωμα της κρίση χρέους της ευρωζώνης.
Οι τράπεζες υποδοχής στις συνεδριάσεις του IIEB αναμένεται να πληρώσουν για διαμονή και ψυχαγωγία και οι εργοδότες των συμμετεχόντων θα πληρώσουν για ταξίδια. Η εκδήλωση στη Στοκχόλμη περιελάμβανε διαμονή για περισσότερους από 40 διευθυντές τραπεζών και τους συνεργάτες τους στο πεντάστερο Grand Hôtel, δείπνο στην όπερα της πόλης και ένα αποκλειστικό ταξίδι για ψώνια για το ζευγάρι.
«Δεν ήμασταν αντίθετοι στη διεξαγωγή συνάντησης στη Στοκχόλμη για να συζητήσουμε τραπεζικά ζητήματα», θυμάται ο Μπόμαν σε συνέντευξή του στους FT, «αλλά οι συνθήκες της συνάντησης, η οποία διεξήχθη κρυφά και είχε ένα υπερβολικό πρόγραμμα επισκέψεων με συντρόφους και συζύγους, φαινόταν για εμάς πολύ μακριά από την κουλτούρα της Handelsbanken».
Άλλες δραστηριότητες που προσφέρονται στους συζύγους στις συναντήσεις του IIEB περιλαμβάνουν μοτοσικλέτα στα λιβάδια με πάγο κατά τη διάρκεια των συνομιλιών του Ρέικιαβικ το 2007 και μια ιδιωτική περιήγηση στο Κάστρο São Jorge στη Λισαβόνα το 2019, συμπεριλαμβανομένης μιας βόλτας με tuk-tuk και γευσιγνωσίας της “pastila de nata”.
Οι εκλεκτοί επισκέπτες αποτελούν αναπόσπαστο μέρος των συναντήσεων του MIEB. Το 2000 και το 2009, η ομάδα φιλοξενήθηκε από τον Πρίγκιπα Άντριου, πρώτα στο Παλάτι του Σεντ Τζέιμς και στη συνέχεια στο Παλάτι του Μπάκιγχαμ.
Στην πρώτη συνεδρίαση του IIEB στη Ρωσία, που πραγματοποιήθηκε στην Αγία Πετρούπολη το 2013, παρευρέθηκε ο πρώην Πρόεδρος Ντμίτρι Μεντβέντεφ και ο σύλλογος φιλοξένησε τον σημερινό Τούρκο Πρόεδρο Ρετζέπ Ταγίπ Ερντογάν σε μια συνάντηση στην Κωνσταντινούπολη, όταν ήταν ακόμη πρωθυπουργός της χώρας.
Σύμφωνα με μέλη του συλλόγου, οι διατραπεζικές συναλλαγές αποτελούν κοινό θέμα συζήτησης στο περιθώριο επίσημων εκδηλώσεων, αν και οι περισσότερες συζητήσεις είναι υποθετικές. Όμως, μια από τις μεγαλύτερες συγχωνεύσεις και εξαγορές τραπεζών της Ευρώπης ολοκληρώθηκε στη συνεδρίαση του IIEB στο Hilton των Βρυξελλών το 1997.
Στη συνέχεια, ο επικεφαλής της Swiss Bank Corporation, Marcel Ospel, και ο συνάδελφός του από την Union Bank of Switzerland, Mathis Cabialavetta, συμφώνησαν να συγχωνεύσουν τη δεύτερη και τρίτη μεγαλύτερη τράπεζα στην Ελβετία σε UBS αξίας 29,3 δισεκατομμυρίων δολαρίων.
Από τότε, η Ελβετία είχε πάντα τρεις θέσεις στο IIEB για στελέχη της UBS, της Credit Suisse και της Lombard Odier. Η κατάρρευση της Credit Suisse πέρυσι άφησε μια θέση ανοιχτή στον Διευθύνοντα Σύμβουλο Julius Baer για να καλύψει στην επόμενη συνάντηση του ινστιτούτου στο Δουβλίνο τον Μάιο.
Ο Philipp Rickenbacher, ο οποίος σχεδίαζε να συμμετάσχει στη συνάντηση, παραιτήθηκε από τη θέση του ελβετικού διαχειριστή περιουσιακών στοιχείων την περασμένη εβδομάδα, αφού κατέγραψε 606 εκατομμύρια ελβετικά φράγκα σε δάνεια στον πολιορκημένο αυστριακό όμιλο ακινήτων Signa.
Αλλά δεν είναι μόνο οι τραπεζικές εργασίες που συζητούνται. Ένα από τα μέλη του διοικητικού συμβουλίου θυμάται ότι έλαβε μια κλήση από τον Eddie Wouters, τον επί μακρόν γενικό γραμματέα της MIEB, ο οποίος ήταν πρόεδρος του διοικητικού συμβουλίου της KBC Bank.
Ο Wouters ήταν πρώην επαγγελματίας ποδοσφαιριστής που εκπροσώπησε το Βέλγιο και έγινε φίλος με τη Marilyn Monroe ενώ έπαιζε στις ΗΠΑ τη δεκαετία του 1950. Έγινε προπονητής και στη συνέχεια πρόεδρος του ποδοσφαιρικού συλλόγου της Βασιλικής Αμβέρσας.
Ο Wouters τηλεφώνησε επειδή η Royal Antwerp διαπραγματευόταν την πώληση ενός παίκτη στον σύλλογο της χώρας καταγωγής του Διευθύνοντος Συμβούλου της τράπεζας και ήθελε να μάθει εάν ο σύλλογος που είχε αγοράσει αντιμετώπιζε οικονομικές δυσκολίες και εάν θα μπορούσε να πληρώσει πλήρως τη συμφωνηθείσα αμοιβή.
Σύμφωνα με τον Γενικό Διευθυντή, η μελέτη έδειξε ότι το MIEB εκπληρώνει τους κύριους στόχους του. «Πρόκειται για μια πολύ ιδιαίτερη οργάνωση», είπαν. «Στόχος του είναι η ανταλλαγή πληροφοριών και η φιλία μεταξύ των CEOs».
More Stories
Τίμοθι Σνάιντερ: "Πρέπει να σκεφτούμε ότι η Ρωσία δεν μπορεί να χάσει, αλλά…"
Ομάδα Πληροφοριών Συγκρούσεων: ένα σπίτι στο Μπέλγκοροντ πιθανότατα καταστράφηκε από ρωσικά πυρομαχικά
ΗΠΑ: Κυνηγοί πυροβόλησαν και σκότωσαν έναν άνδρα που παρίστανε ελάφι στη Βόρεια Καρολίνα