Θα οι πτωχεύσεις ντόμινο των αμερικανικών τραπεζών

Φαίνεται ότι η τραπεζική κρίση που έχει ξεσπάσει στις Ηνωμένες Πολιτείες τις τελευταίες ημέρες είναι πολύ πιο σοβαρή από ό,τι πιστευόταν μέχρι τώρα, αφού ο Αμερικανός πρόεδρος Ντ. Μπάιντεν απευθύνθηκε στον αμερικανικό λαό και ο πρώην πρόεδρος Ντ. Τραμπ πιστεύει ότι η χώρα βρίσκεται στα πρόθυρα μιας νέας μεγάλης ύφεσης, χειρότερη από το 1929, όπως δήλωσε στο κοινωνικό του δίκτυο Truth Social.

«Με βάση αυτό που συμβαίνει στην οικονομία μας και με βάση τις προτάσεις για τη μεγαλύτερη και πιο ανόητη αύξηση φόρων στην ιστορία των ΗΠΑ, ο Τζο Μπάιντεν θα γίνει ένας σύγχρονος Χέρμπερτ Χούβερ. Θα έχουμε μια Μεγάλη Ύφεση πολύ χειρότερη από το 1929. Ως απόδειξη, οι τράπεζες έχουν ήδη αρχίσει να καταρρέουν», έγραψε ο πρώην πρόεδρος των ΗΠΑ Ντόναλντ Τραμπ στο Truth Social.

Ο πρόεδρος Τζο Μπάιντεν, από την πλευρά του, μίλησε στον αμερικανικό λαό για την ξαφνική κατάρρευση της Silicon Valley Bank (SVB), η οποία ήταν η μεγαλύτερη αμερικανική τραπεζική πτώχευση από την παγκόσμια οικονομική κρίση του 2008 και η δεύτερη μεγαλύτερη στην αμερικανική ιστορία, και προσπάθησε να ηρεμήσει αμερικανικό κοινό.

Σε δήλωσή του, ο πρόεδρος είπε ότι θα «σχολιάσει πώς θα διατηρήσουμε ένα υγιές τραπεζικό σύστημα για να προστατεύσουμε την ιστορική μας οικονομική ανάκαμψη» σε μια ομιλία στον αμερικανικό λαό το πρωί της Δευτέρας (ώρα Νέας Υόρκης).

«Κατά τη διάρκεια του Σαββατοκύριακου, υπό την ηγεσία μου, ο υπουργός Οικονομικών και ο διευθυντής του Εθνικού Οικονομικού Συμβουλίου συνεργάστηκαν επιμελώς με τις ρυθμιστικές αρχές των τραπεζών για να επιλύσουν τα προβλήματα στη Silicon Valley Bank και στην Signature Bank», είπε ο πρόεδρος των ΗΠΑ.

«Είμαι ενθουσιασμένος που βρήκαν μια άμεση λύση που προστατεύει τους Αμερικανούς εργαζόμενους και τις μικρές επιχειρήσεις και διατηρεί ασφαλές το χρηματοπιστωτικό μας σύστημα. Η απόφαση διασφαλίζει επίσης ότι τα δολάρια των φορολογουμένων δεν κινδυνεύουν. Ο αμερικανικός λαός και οι αμερικανικές επιχειρήσεις μπορούν να είναι σίγουροι ότι οι τραπεζικές τους καταθέσεις θα είναι εκεί όταν τις χρειαστούν. Είμαι αποφασισμένος να λογοδοτήσω τους δράστες αυτού του χάους και να συνεχίσω τις προσπάθειές μας να αυξήσουμε την εποπτεία και τη ρύθμιση των μεγαλύτερων τραπεζών, ώστε να μην βρεθούμε ξανά σε αυτή τη θέση».

Σας το θυμίζουμε Οι ρυθμιστικές αρχές της Καλιφόρνια έκλεισαν τη Silicon Valley Bank (SVB) στις 10 Μαρτίου. Ήταν η μεγαλύτερη χρεοκοπία τραπεζών στις ΗΠΑ από την οικονομική κρίση του 2008. Η αρχή του τέλους για την τράπεζα SVB της Καλιφόρνια ήταν η δημόσια ανακοίνωση για ζημιά 1,8 δισεκατομμυρίων δολαρίων στις 9 Μαρτίου. Μετά από αυτό το μήνυμα, ορισμένοι πελάτες της τράπεζας αποφάσισαν αμέσως να αδειάσουν τους λογαριασμούς τους προληπτικά. Η επιδρομή των καταθετών οδήγησε στο γεγονός ότι η SVB έμεινε με αρνητικό υπόλοιπο 1 δισ. δολαρίων. Ως αποτέλεσμα, η κεφαλαιοποίηση της τράπεζας κατέρρευσε κατά 63%. Η SVB ήταν το σπίτι των χρημάτων των μισών από όλες τις αμερικανικές εταιρείες με επενδύσεις επιχειρηματικού κεφαλαίου. Έχει εργαστεί στις ΗΠΑ, τον Καναδά, το Ηνωμένο Βασίλειο, την Ευρώπη, την Ασία και τη Μέση Ανατολή.

Η κατάρρευση της SVB συνέπεσε με την είδηση ​​της οικειοθελούς εκκαθάρισης της Silvergate, μιας άλλης τράπεζας στην Καλιφόρνια. Ήταν μια από τις μεγαλύτερες τράπεζες κρυπτονομισμάτων στις Ηνωμένες Πολιτείες, που συνεργαζόταν με τα κρυπτονομίσματα Binance US και Coinbase. Η διοίκηση της τράπεζας απέδωσε την απόφαση εκκαθάρισης σε “πρόσφατες αλλαγές στον κλάδο και τους κανονισμούς του”, αλλά η διευθύνουσα σύμβουλος της Custodia, Kathleen Long, λέει ότι η διαφορά μετρητών της Silvergate μεταξύ καταθέσεων και μετρητών ήταν ο λόγος.

Η εκκαθάριση του Silvergate και στη συνέχεια η κατάρρευση της SVB συνέβαλαν στο μεγαλύτερο ξεπούλημα τραπεζικών μετοχών – επιβίωσαν τη χειρότερη μέρα των τελευταίων δύο ετών. Ο δείκτης KBW Bank (λαμβάνει υπόψη την απόδοση 24 τραπεζών των ΗΠΑ) βυθίστηκε 7% – η μεγαλύτερη πτώση από τον Ιούνιο του 2020.

Από το 2020, η οικονομία των ΗΠΑ έχει «πλημμυρίσει με χρήματα», δήλωσε ο καθηγητής HSE Ivan Rodionov σε συνέντευξή του στο RTVI. Κατά τη διάρκεια της πανδημίας του COVID-19, η κυβέρνηση των ΗΠΑ έδωσε περίπου 4 τρισεκατομμύρια δολάρια σε «χρήματα από ελικόπτερα» ως βοήθεια κατά της κρίσης. Και οι αμερικανικές εταιρείες έχουν συγκεντρώσει ένα ποσό ρεκόρ επιχειρηματικών κεφαλαίων το 2020-2021. Αυτό προκάλεσε την άνοδο και την πτώση της Silicon Valley Bank (SVB). Η έκρηξη επέτρεψε στην τράπεζα να αναπτυχθεί γρήγορα, προσελκύοντας καταθέσεις από νεοφυείς επιχειρήσεις. Ο όγκος των τραπεζικών καταθέσεων έχει διπλασιαστεί μόνο τους τελευταίους 12 μήνες. Η SVB επένδυσε σε μακροπρόθεσμα ομόλογα με την αυταπάτη ότι τα επιτόκια της Ομοσπονδιακής Τράπεζας των ΗΠΑ (Fed) θα ήταν σταθερά.

Κύμα χρεοκοπιών; Τα γεγονότα στις ΗΠΑ εξελίσσονται γρήγορα καθώς κατέρρευσε και μια δεύτερη αμερικανική τράπεζα, η Signature Bank. Η χρηματοοικονομική ρυθμιστική αρχή στη Νέα Υόρκη ανακοίνωσε την Κυριακή ότι εξαγόρασε την Signature Bank. Ο παραλήπτης του είναι η Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC). Στις 31 Δεκεμβρίου 2022, η Signature Bank είχε αποταμιεύσεις 88,59 δισεκατομμυρίων δολαρίων, σύμφωνα με τον οργανισμό.

Το Υπουργείο Οικονομικών των ΗΠΑ διαβεβαίωσε σε δελτίο τύπου που εξέδωσε από κοινού με τις δύο προαναφερθείσες ρυθμιστικές αρχές ότι όλοι οι καταθέτες της Signature Bank θα λάβουν τα χρήματά τους στο ακέραιο και «δεν θα υπάρξει καμία ζημία για τους φορολογούμενους».. Ωστόσο, παρά τις διαβεβαιώσεις από το Υπουργείο Οικονομικών των ΗΠΑ, κάτι πήγε στραβά.

Ο δισεκατομμυριούχος επενδυτής Bill Ekman προειδοποίησε χθες με δραματικούς όρους για ένα τεράστιο κύμα αναλήψεων που θα μπορούσε να κατακλύσει τις αμερικανικές τράπεζες τη Δευτέρα, εάν η αμερικανική κυβέρνηση δεν λάβει άμεσα μέτρα εντός των επόμενων ωρών.

Η κυβέρνηση έχει περίπου 48 ώρες για να διορθώσει ένα λάθος που θα γίνει σύντομα και μη αναστρέψιμο. Επιτρέποντας @SVB_Financial Για να πτωχεύσει χωρίς να προστατεύσει όλους τους καταθέτες, ο κόσμος έχει ξυπνήσει με το τι είναι μια ανασφάλιστη κατάθεση – μια μη εξασφαλισμένη μη ρευστοποιήσιμη απαίτηση σε μια χρεοκοπημένη τράπεζα. Απών @jpmorgan @πόλη ή… https://t.co/SqdkFK7Fld

— Bill Ackman (@BillAckman) 11 Μαρτίου 2023

Σε ένα παράξενο tweet μιας παραγράφου το Σάββατο, ο δισεκατομμυριούχος προέβλεψε ότι οι ανασφάλιστοι πελάτες τραπεζών (όσοι δεν είχαν ασφαλίσει τα χρήματά τους) θα βιάζονταν να κάνουν ανάληψη μετρητών τη Δευτέρα, εκτός εάν η κυβέρνηση των ΗΠΑ παρέμβει για να εγγυηθεί τα κεφάλαιά τους και να «διορθώσει το λάθος το συντομότερο όσο το δυνατόν.» ώστε να μην γίνει μη αναστρέψιμο. Το ζήτημα φαίνεται να εξαπλώνεται και σε άλλες τράπεζες αφού η First Republic Bank με έδρα την Καλιφόρνια έστειλε ένα email στους πελάτες της λέγοντας ότι χρειάζεται λίγο χρόνο «για να οικοδομήσει την ασφάλεια και τη σταθερότητά της, η οποία αντανακλάται στην κεφαλαιακή ισχύ». Το υπόμνημα αποδίδεται στον Jim Herbert, ιδρυτή και εκτελεστικό πρόεδρο της τράπεζας του Σαν Φρανσίσκο, και τον Mike Roffler, διευθύνοντα σύμβουλο και πρόεδρο του διοικητικού συμβουλίου.

Αυτό όμως που προκαλεί ιδιαίτερη ανησυχία είναι οι κινεζικές αγορές χρυσού και η ταχεία αποεπένδυση των αμερικανικών ομολόγων. Η Credit Suisse ανέβαλε την ετήσια έκθεσή της μετά από κλήση της τελευταίας στιγμής από την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς των ΗΠΑ (SEC) που έθεσε ερωτήματα σχετικά με τις προηγούμενες οικονομικές εκθέσεις της! Η ασυνήθιστη παρέμβαση της ρυθμιστικής αρχής των ΗΠΑ έρχεται ως ένα ακόμη πλήγμα για την πολύπαθη τράπεζα Credit Suisse, η οποία έχει περάσει από μια σειρά σκανδάλων και οπισθοδρομήσεων που οδήγησαν την τιμή της μετοχής της σε πτώση εν μέσω μαζικών εκροών.

Η Credit Suisse (η δεύτερη μεγαλύτερη ελβετική τράπεζα) δήλωσε τότε ότι είχε αποφασίσει να αναβάλει τη δημοσίευση της ετήσιας έκθεσής της. «Η Διοίκηση κρίνει σκόπιμο να καθυστερήσει τη δημοσίευση των οικονομικών της καταστάσεων για κάποιο χρονικό διάστημα, προκειμένου να κατανοήσει πλήρως τα σχόλια που έλαβε», ανέφερε η δήλωση, προσθέτοντας ότι τα οικονομικά αποτελέσματα του 2022 δεν επηρεάστηκαν. Δεν είναι ακόμη σαφές πότε θα δημοσιοποιηθεί η ετήσια έκθεση του 2022.

Η Credit Suisse υποχώρησε 13%
Οι μετοχές της UniCredit έχουν πλέον σταματήσει μετά από πτώση 7%.
Κουμπώνω…#CreditSuisse #UniCredit pic.twitter.com/VMrqayNf37

— DaxBulls (@DaxBulls) 13 Μαρτίου 2023

Ο αναλυτής της Vontobel, Andreas Venditti, δήλωσε ότι η εξέλιξη «δεν βελτιώνει το επενδυτικό κλίμα ούτε βοηθά στην αποκατάσταση της εμπιστοσύνης».

Αυτή η τιμή της μετοχής βρίσκεται σε ιστορικό χαμηλό – Είναι αγορά τώρα;#CreditSuisse #CS $CS 2,46 $https://t.co/RfuE8it3YH
Καιhttps://t.co/jSYxV5o9gW https://t.co/h0W5JszH1A

— Wealth Generator (@Wealth_G3n) 13 Μαρτίου 2023

Η Credit Suisse προειδοποίησε για σημαντικές απώλειες φέτος καθώς οι πελάτες απέσυραν κεφάλαια – ρεκόρ – το τελευταίο τρίμηνο του 2022, οδηγώντας στη χειρότερη ετήσια απόδοση της ελβετικής τράπεζας από την παγκόσμια οικονομική κρίση. Η τράπεζα σημείωσε καθαρή ζημία 1,39 δισ. ελβετικών φράγκων (περίπου 1,5 δισ. ευρώ) το τρίμηνο Οκτωβρίου-Δεκεμβρίου, αντανακλώντας την ισχυρή πίεση στους τομείς της διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων και της επενδυτικής τραπεζικής.

Σήμερα, οι μετοχές της Credit Suisse έχασαν 13% και διαμορφώθηκαν στο 7%!

Source link